Прогнозирование налично-денежных оборотов на очередной квартал
начинается с коммерческого банка. Прогноз кассовых оборотов банка составляется по источникам поступлений наличных денег в
его операционную кассу и по направлениям их выдач по действующим
символам прихода и расхода.
Прогнозные расчеты составляются коммерческим банком на основания
динамических рядов отчета банка о его кассовых оборотах и кассовых заявок, полученных от обслуживаемой клиентуры.
Кассовая заявкапредприятия[1]
в конечном счете должна показать банку, с одной стороны, сколько наличных денег
поступит от данного клиента в кассу банка, а с другой — в каком размере потребуется ему выдача наличных денег
из кассы банка.
Кроме собственно кассовых заявок предприятия должны подать в банк дополнительные к ним расчеты. Прогноз кассовых оборотов, составленный на
очередной квартал, сообщается банком
расчетно-кассовому центру, в котором ему открыт корреспондентский счет, за 14 дней до начала планируемого
квартала. Расчетно-кассовые центры составляют прогнозы кассовых оборотов по
приходу, расходу и эмиссионному результату в целом по обслуживаемым кредитным
организациям на основе анализа оборотов наличных денег, проходящих через их кассы, и сообщений об ожидаемых оборотах наличных
денег, получаемых от кредитных организаций. Расчеты осуществляются
ежеквартально с распределением по месяцам и
за 7 дней до начала прогнозируемого квартала сообщаются территориальному учреждению Банка России.
Для определения ожидаемых изменений
налично-денежной массы в обороте территориальные учреждения Банка России
составляют прогнозы кассовых оборотов по области, краю, республике, по
источникам поступления наличных денег в
кассы банков и направлениям их выдач на предстоящий квартал. Информационной базой данного прогноза служат
оценки перспектив социально-экономического развития региона, отчетных данных за
предыдущие периоды, а также сообщений о прогнозируемых оборотах наличных денег
и эмиссионном результате, полученных от расчетно-кассовых центров.
Прогнозные расчеты кассовых оборотов по
регионам сообщаются территориальными учреждениями
Банка России Департаменту регулирования денежного обращения ЦБ РФ
за три дня до начала прогнозируемого квартала. В свою очередь Департамент регулирования денежного обращения, обобщив полученные данные, составляет сводный расчет
потребностей экономики страны в
денежной наличности. В этом расчете учитываются такие факторы, как происходящие
в экономике структурные изменения, темпы инфляции, а также принимаемые
Банком России меры в области денежно-кредитной политики по стабилизации денежного обращения. Составленный сводный прогноз потребностей народного хозяйства в денежной
наличности на предстоящий квартал передается в Департамент
эмиссионно-кассовых операций ЦБ РФ и в конечном счете определяет механизм
эмиссионно-кассового регулирования денежной массы в обращении в предстоящем
квартале.