|
||
|
тыс. тенге |
% к итогу |
1) До востребования и до одного месяца |
2000 |
43,5 |
2) До шести месяцев |
1000 |
21,7 |
3) До одного года |
600 |
13,0 |
4) До двух лет |
400 |
8,7 |
5) До трех лет |
200 |
4,4 |
6) До пяти лет |
100 |
2,2 |
7) Свыше пяти лет |
300 |
6,5 |
И т о г о : |
4600 |
100 |
Таблица 9
Коэффициенты ликвидности
Показатель
Формула расчета
Допуст. значение
Критич. значение
1.
Коэффициент мгновенной ликвидности или коэффициент текущей ликвидности
ЛА/ОВ×100%
min 70
min 30
2.
Коэффициент ликвидности по срочным обязательствам
(ЛА-ОВ)/СрО×100%
min 25
min -50
3.
Генеральный коэффициент ликвидности по срочным обязательствам
(ЛА+КВ-ОВ)/СрО×100%
min 50
min 25
4.
Коэффициент полной ликвидности или степенной коэффициент ликвидности
Ликвидные активы
Привлеченные средства
или ЛА/СО
5.
Показательный коэффициент ликвидности
ЛА/ВБ
6.
Кросс-коэффициент ликвидности
СО/АР
7.
Коэффициент краткосрочной ликвидности
Активы со сроком менее года
Собственные средства + Обязательства по депозитам + Кредиты менее года
8.
Коэффициент среднесрочной ликвидности
Активы со сроком более года
Собственные средства + Обязательства по депозитам + Кредиты более года
9.
Коэффициент ликвидности для ресурсов с ограниченной ликвидностью
Задолженность по ссудам до 6 мес. * * 100%
Привлеченные депозиты до 6 мес.
10.
Коэффициент ликвидности для ресурсов с средней ликвидностью
Задолженность по ссудам от 6 мес. до года * 100%
Привлеченные депозиты от 6 мес. до года
Таблица 10
Данные баланса Алматинского управление Туранбанка.
млн. тенге
31.12.1996 г.
01.02.1997 г.
Обязательства до востребования
94,871
68,811
Ликвидные активы
28,047
1,507
Капитальные вложения
54,139
11,768
Привлеченные средства (Суммарные обязательства)
118,408
332,266
Валюта баланса
496,920
384,811
Активы, работающие
22,333
203,693
Обязательства по депозитам (Срочные обязательства)
23,296
263,455
Таблица 11
Расчет коэффициентов ликвидности для Алматинского управления Туранбанка
Показатель
Формула расчета
Значение
1.
Коэффициент мгновенной ликвидности или коэффициент текущей ликвидности
ЛА/ОВ
29,56%
2,19%
2.
Коэффициент ликвидности по срочным обязательствам
(ЛА-ОВ)/СрО
-286,85%
-25,55%
3.
Генеральный коэффициент ликвидности по срочным обязательствам
(ЛА+КВ-ОВ)/СрО
-54,45%
-21,08%
4.
Показательный коэффициент ликвидности
ЛА/ВБ
5,64%
0,39%
5.
Коэффициент полной ликвидности или степенной коэффициент ликвидности
Ликвидные активы
Привлеченные средства
или ЛА/СО
23,69%
0,45%
Таблица 12
Выполнение пруденциальных нормативов Алматинским управлением Туранбанка.
Собственный капитал (К)
Сумма
Сформир.
К1 = KI / (A-П)
Сумма активов,
Спец.
К2 = K / (Aр-Пс)
Сумма нал. денеж-
Обязатель
К4 = А1 / О
KI
KII
K=KI+KII
Страницы: 1, 2, 3, 4, 5, 6, 7, 8, 9, 10, 11, 12, 13, 14, 15, 16, 17, 18, 19, 20, 21, 22, 23, 24, 25, 26, 27, 28, 29
При использовании материалов активная ссылка на источник обязательна.